Jebkurš uzņēmums, bizness, kampaņa prasa noteiktus riskus, kas var ietekmēt to ieviešanas gala rezultātu. Uzņēmējdarbības stratēģijas īstenošana nozīmē uzņēmēju tiesību, pienākumu un pienākumu maiņu, iespējamus neparedzētu un iepriekš neizmantotu procesu gadījumus, kā arī citas sekas.
Lai izvēlētos pareizo darbību kopumu, lai sasniegtu aktivitātes rezultātu, ir jāņem vērā iespējamā blakusparādību ietekme, lai iecerētais notikums nezaudētu savu nozīmi. Jebkura taktiskā (stratēģiskā) shēma pirms lietošanas ir jāpakļauj riska analīzei, lai samazinātu pēdējo.
Uzņēmuma (uzņēmējsabiedrības) riska analīze sākas ar viņu novērtējumu. Šim nolūkam jāizvēlas novērtēšanas metodika, kurai jāatbilst noteikta veida darbības drošības prasībām un šīs darbības likumīgajiem regulatoriem.
Riska analīzē ir jāizmanto pieejamā informācija, lai novērtētu noteiktu notikumu iespējamību un to seku iespējamo apmēru.
Parasti ar riskiem saprot negatīvus notikumus un apstākļus, piemēram, zaudējumus projekta laikā, dabas katastrofas ar nopietnām sekām utt. Tomēr riska analīze palīdz noteikt iespējamās pozitīvās sekas. Ir nepieciešams atklāt nākotnes problēmas un novērtēt attīstības perspektīvas.
Riska analīze tiek veikta kvantitatīvā un kvalitatīvā līmenī (riska analīzes metodes tiek izvēlētas individuāli).
Kvantitatīvajā analīzē pētāmajām parādībām tiek piešķirtas skaitliskas (kvantitatīvas) vērtības, tiek izmantoti empīriski dati. Šajā līmenī analīze ir ārkārtīgi objektīva un precīza (šai metodei).
Kvalitatīvā analīze ietver iekšēju (instinktīvu) apstākļu novērtējumu. Šajā līmenī ir pieļaujama subjektivitāte un ar to saistītās šaubas.
Salīdzinot šos divus analīzes līmeņus, sīkāk jāpakavējas pie kvantitatīvā līmeņa. To var izdarīt daudzos veidos.
Deterministiskā pieeja izmanto punktu novērtējumus. Lai saprastu, kāds rezultāts var būt atsevišķos gadījumos, dažādiem notikumiem tiek piešķirtas noteiktas vērtības. Piemēram, finanšu modelī var apsvērt šādas iespējas: sliktākās (zaudējumi nākotnē), vislabākās (nākotnes peļņa) un visiespējamākās (mērena, relatīvā peļņa).
Šajā gadījumā metodei ir vairāki trūkumi: tā neņem vērā daudzos iespējamos scenārijus, bet koncentrējas tikai uz dažām pamata versijām (kuras visas tiek uzskatītas par līdzvērtīgām); nepietiekami apsvērti faktori, kas var ietekmēt situācijas attīstību, kas noved pie modeļa vienkāršošanas. Tomēr daudzi uzņēmumi izmanto šo pieeju, neskatoties uz salīdzinoši zemo šādas analīzes rezultātu ticamību.
Stohastiskā riska analīze (Montekarlo metode) ir ticamāka. Izmantojot šo pieeju, sākotnējie parametri tiek uzrādīti kā vērtību diapazoni (rada varbūtības sadalījumu). Turklāt dažādiem mainīgajiem ir atšķirīgas seku varbūtības. Vērtības tiek atlasītas nejauši, pamatojoties uz iespējamiem varbūtības sadalījumiem.
Paraugus sauc par iterācijām. Paraugu rezultāti tiek reģistrēti. Lai veiktu simulāciju, paraugu ņemšanas procedūra tiek atkārtota simtiem reižu, tāpēc šādi rezultāti daudz labāk atklāj paredzamo notikumu iespējamību. Šādas modelēšanas dati var parādīt ne tikai nākotnes notikumus, bet arī parādīt to iestāšanās varbūtību. Rezultātus var attēlot grafiski, kā arī atspoguļot to jutīgumu, tas ir, parādīt, kurš no mainīgajiem ir visvairāk ietekmējis rezultātu. Izmantojot šo metodi, ir iespējams parādīt arī sakarības starp sākotnējiem mainīgajiem.
Visērtāk ir veikt kvantitatīvu riska analīzi, izmantojot Excel izklājlapas, jo šīs programmas rīki ļauj jums pievienot jaunas funkcijas, lai varētu sadalīt varbūtības un iegūt visprecīzākos rezultātus.
