2008. gadā pasauli pārņēma krīze. Globālo finanšu problēmu sākums sākās ar akciju tirgus sabrukumu. No 21. līdz 22. janvārim visās biržās valdīja haoss. Sabruka ne tikai akciju cenas, bet arī to uzņēmumu vērtspapīri, kuriem viss noritēja labi. Pat tik lielas korporācijas kā krievu Gazprom cieta zaudējumus. Neilgi pēc krājumu krituma pasaules naftas tirgū naftas cena sāka kristies. Akciju tirgos sākās nestabilitātes periods, kas nozīmīgu iespaidu atstāja preču tirgos. Neskatoties uz ekonomistu mēģinājumiem attaisnot situāciju (viņi publiski paziņoja par akciju cenu korekciju), 28. janvārī visai pasaulei bija iespēja novērot kārtējo akciju tirgus krahu.
Kā sākās krīze?
2008. gadā krīze nesākās 21. janvārī ar krājumu kritumu, bet gan 15. janvārī. Citigroup banku grupa reģistrēja peļņas kritumu, kas bija galvenais stimuls akciju vērtības kritumam Ņujorkas biržā. Notika šādi pasākumi:
-
Dow Jones indekss kritās par 2, 2%.
-
Standard & Poor's - par 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Tikai pēc 6 dienām cenu izmaiņu sekas izpaudās biržā un atstāja pēdas situācijai visā pasaulē. Lielākā daļa valūtas tirgus dalībnieku beidzot redzēja, ka patiesībā daudzi uzņēmumi nejūtas ļoti labi. Hroniski zaudējumi slēpjas aiz lielās kapitalizācijas un augstajām akciju cenām. Daudzi ekonomikas eksperti 2007. gadā prognozēja krīzi 2008. gadā. Tiek ierosināts, ka divus gadus vēlāk Krievijai būs grūti laiki, jo vietējā tirgus resursi nekad netiks izmantoti. Globālajai ekonomikai lejupslīde tika prognozēta jau agrāk.
Biļeteni par pasaules problēmām 2008. gadā un situācijas attīstību
Lai arī 2008. gada globālā krīze sākās ar biržu krišanu, tās parādīšanās bija daudz priekšnoteikumu. Krājumu kritums bija tikai brīdinājuma signāls par dinamiski mainīgu situāciju. Pasaulē tika reģistrēta preču pārprodukcija un ievērojama kapitāla uzkrāšana. Biržas nestabilitāte norādīja, ka pastāv zināmas problēmas ar preču pārdošanu. Nākamā sabojātā saikne pasaules ekonomikā bija ražošanas nozare. Globālās izmaiņas ekonomikā, ko 2008. gadā izraisīja krīze, ievērojami ietekmēja parasto cilvēku dzīvi.
Globālo ekonomiku raksturoja situācija, kad tirgu iespējas un izredzes bija pilnībā izsmeltas. Neskatoties uz iespēju paplašināt ražošanu un pieejamo līdzekļu pieejamību, ienākumu gūšana ir kļuvusi ļoti problemātiska. Jau 2007. gadā bija iespējams novērot strādnieku šķiras ienākumu kritumu tādās valstīs kā ASV un Lielbritānija. Tirgu sašaurināšanos diez vai varētu ierobežot gan patēriņa, gan hipotēku kreditēšanas pieaugums. Situācija kļuva saspringta, kad kļuva acīmredzams, ka iedzīvotāji nespēj samaksāt pat aizdevumu procentus.
Pirmā globālā krīze cilvēces vēsturē
Laika posmā no 2008. līdz 2009. gadam lielākajai daļai pasaules valstu bija finanšu un ekonomiskā krīze, kuras dēļ šī parādība kļuva “globāla”. 2008. gada krīze, ko ilgi atcerējās, pārņēma ne tikai kapitālisma valstis, bet arī postsociālisma valstu ekonomiku. Pēdējā tik lielā mēroga regresija pasaulē līdz 2008. gadam notika 1929. – 1933. Tajā laikā viss noritēja tik slikti, ka ap lielajām Amerikas pilsētām apmetnes izauga no kartona kastēm, jo bezdarba dēļ lielākā daļa iedzīvotāju nespēja nodrošināt iztikas algu. Katras atsevišķas pasaules valsts attīstības specifika noteica parādības sekas katram cilvēkam.
Blīvā pasaules ekonomiku līdzāspastāvēšana, vairuma valstu atkarība no dolāra, kā arī Amerikas Savienoto Valstu loma globālajā tirgū kā patērētājam ir pamudinājusi Amerikas iekšējās problēmas “pārrakstīt” gandrīz visu valstu dzīvē. No "ekonomiskā giganta" ietekmes palika tikai Ķīna un Japāna. Krīze nebija tāda kā skrūve no zila. Stāvoklis uzplauka pakāpeniski un sistemātiski. Uz iespējamo ekonomikas sabrukumu liecināja spēcīgas augšupejas. Turklāt 2007. gadā Amerikas Savienotajām Valstīm izdevās pazemināt procentu likmi par 4, 75%. Šī ir parādība, kas nav raksturīga stabilitātes periodam, kuru fundamentālistu spekulanti nepameta. Ir vērts teikt, ka fakts, ka valūtas tirgū nebija nekādas reakcijas uz kursa samazināšanu Amerikā, runāja arī par nākotnes grūtībām. Tas, kas notika krīzes priekšvakarā, ir tikai viens no parādības standarta sākotnējiem posmiem. Valstīm šajā periodā jau ir problēmas, taču tās slēpjas un neliecina par sevi skaidri. Tiklīdz ekrāns tika pārvietots un pasaule redzēja faktisko situāciju, sākās panika. Nebija ko slēpt, kas noveda pie ekonomikas sabrukuma lielākajā daļā valstu.
2008. gada finanšu krīze dažādās pasaules valstīs
Krīzes un tās seku galvenās iezīmes ir vispārīgas visām pasaules valstīm. Tajā pašā laikā pastāv arī būtiskas atšķirības, kas raksturīgas katrai valstij. Piemēram, 9 no 25 pasaules valstīm tika reģistrēts straujš IKP pieaugums. Ķīnā rādītājs pieauga par 8, 7%, bet Indijā - par 1, 7%. Ja mēs uzskatām pēcpadomju valstis, tad Azerbaidžānā un Baltkrievijā, Kazahstānā un Kirgizstānā IKP palika nemainīgs. Pasaules Banka koncentrējās uz faktu, ka 2008. gada krīze izraisīja kopējo IKP kritumu 2009. gadā par 2, 2% visā pasaulē. Attīstītajās valstīs šis rādītājs bija 3, 3%. Jaunattīstības valstīs un valstīs ar jaunattīstības tirgiem nebija redzama lejupslīde, bet izaugsme, kaut arī ne liela, tikai 1, 2%.
IKP krituma dziļums dažādās valstīs ievērojami atšķīrās. Lielākais trieciens bija Ukrainā (kritums bija 15, 2%) un Krievijā (7, 9%). Tas ir izraisījis valstu vispārējās konkurētspējas samazināšanos pasaules tirgū. Ukraina un Krievija, kas cerēja uz pašregulējošiem tirgus spēkiem, cieta smagākas sociālekonomiskās sekas. Valstis, kuras izvēlējās saglabāt vadību vai spēcīgas pozīcijas ekonomikā, viegli cieta no “ekonomiskā haosa”. Tās ir Ķīna un Indija, Brazīlija un Baltkrievija, Polija. 2008. gada krīze, kaut arī atstāja zināmu iespaidu uz katru no pasaules valstīm, taču visur tai bija savs spēks un individuālā struktūra.
Globālā ekonomiskā krīze Krievijā: sākums
2008. gada krīzes cēloņi Krievijai bija ne tikai ārēji, bet arī iekšēji. Naftas un metālu izmaksu samazināšanās bija augsnes izspiešana zem lielvalsts kājām. Ne tikai šīs nozares tika pakļautas uzbrukumam. Stāvokli ievērojami pasliktināja valsts naudas piedāvājuma zemā likviditāte. Problēma sākās 2007. gadā, no septembra līdz oktobrim. Tas bija skaidrs signāls tam, ka nauda Krievijas bankās bija gandrīz beigusies. Pilsoņu pieprasījums pēc aizdevumiem reizēm pārsniedza pieejamo piedāvājumu. 2008. gada krīze Krievijā iezīmējās ar to, ka vietējās finanšu organizācijas procentos sāka aizņemties līdzekļus ārzemēs. Tajā pašā laikā Krievijas Centrālā banka piedāvāja 10% likmi refinansēšanai. Līdz 2008. gada 1. augustam ārējā parāda summa valstī bija 527 miljardi dolāru. Sākoties globālajai krīzei, tā gada rudenī rietumvalstis pārstāja finansēt Krieviju saistībā ar situāciju.
Krievijas galvenā problēma ir naudas likviditāte
Krievijai 2008. gada krīzi veidoja tieši naudas piegādes likviditāte. Vispārīgi iemesli, piemēram, krājumu kritums, bija otršķirīgi. Neskatoties uz monetārā rubļa krājuma ikgadējo pieaugumu 10 gadu laikā par 35–60%, valūta nav nostiprinājusies. Kad 2008. gada globālā krīze tikai sāka izpausties, vadošās rietumvalstis izveidoja noteiktu stāvokli. Tātad, 100 cu Katras valsts IKP atbilda vismaz 250-300 kubikmetriem bankas aktīvi. Citiem vārdiem sakot, banku kopējie aktīvi bija 2, 5-3 reizes lielāki nekā valstu kopējās IKP vērtības. Attiecība 3 pret 1 padara katras valsts finanšu struktūru stabilu ne tikai saistībā ar ārējām, bet arī ar iekšējām izmaiņām. Krievijā, kad sākās 2008. gada finanšu krīze, ne vairāk kā 70–80 rubļi aktīvu uz 100 rubļiem IKP. Tas ir aptuveni par 20–30% mazāk nekā IKP naudas piedāvājums. Tas noveda pie likviditātes zaudēšanas gandrīz visā valsts banku sistēmā, bankas pārtrauca kreditēšanu. Neliela pasaules ekonomikas darbības kļūme nelabvēlīgi ietekmēja visas valsts dzīvi. Situācija valstī, ko izraisīja 2008. gada krīze, ir atkārtota, līdz nacionālās valūtas likviditātes problēma ir pilnībā novērsta.
Krievijas Centrālā banka pati izraisīja krīzi
2008. gada krīze Krievijā notika galvenokārt iekšēju faktoru ietekmē. Ārējā ietekme tikai palielināja regresu valstī. Laikā, kad Krievijas Federācijas centrālā banka nolēma paaugstināt procentu likmi, ražošanas līmenis strauji kritās. Neizpildes gadījumu skaits reālajā sektorā pat pirms 2008. gada krīzes izpausmes svārstījās 2% robežās. Centrālā banka 2008. gada beigās palielināja refinansēšanas likmi līdz 13%. Plānos tas bija līdzsvarot piedāvājumu un pieprasījumu. Faktiski tas noveda pie aizdevumu izmaksu pieauguma maziem, vidējiem un privātiem uzņēmumiem (18–24%). Aizdevumi ir kļuvuši nepanesami. Neizpildes gadījumu skaits pieauga trīs reizes, jo iedzīvotāji nespēja atmaksāt parādus bankām. Līdz 2009. gada rudenim saistību nepildīšanas procents valstī bija pieaudzis līdz 10. Lēmuma par procentu likmi rezultāts bija straujš ražošanas apjoma samazinājums un liela skaita uzņēmumu darbības apturēšana visā valstī. 2008. gada krīzes iemesli, kurus valsts radīja lielākā mērā, noveda pie jaunattīstības valsts ekonomikas sabrukuma ar augstu patērētāju pieprasījumu un augstiem ekonomiskajiem rādītājiem. Globālā haosa sekas varētu novērst, valsts finanšu vienībai iepludinot līdzekļus uzticamās bankās. Akciju tirgus sabrukumam nebija tik būtiskas ietekmes uz valsti, jo uzņēmumu ekonomikai ir maz sakara ar akciju tirgus tirdzniecību, un 70% akciju pieder ārvalstu investoriem.
Globālā rakstura globālās krīzes cēloņi
2008. – 2009. Gadā krīze skāra gandrīz visas valsts darbības nozares, īpaši naftas rūpniecību un tās, kuras bija tieši saistītas ar rūpniecības resursiem. Tendence, kas kopš 2000. gada ir veiksmīgi augusi, tika zaudēta. Cenas pieauga agrorūpniecības precēm un "melnajam zeltam". Vienas naftas barela cena sasniedza maksimumu jūlijā un bija USD 147. Vairāk nekā šīs izmaksas degvielas cena nekad nav pieaugusi. Pieaugot naftas cenām, zelta cenas pieauga, kas jau ir radījis investoriem aizdomas par nelabvēlīgu iznākumu.
3 mēnešus naftas cena samazinājās līdz 61 USD. No oktobra līdz novembrim tika novērots vēl viens USD 10 cenu kritums. Degvielas cenu kritums bija galvenais indeksu un patēriņa līmeņa pazemināšanās iemesls. Tajā pašā periodā Amerikas Savienotajās Valstīs sākās hipotēku krīze. Bankas cilvēkiem deva naudu mājas pirkšanai 130% apmērā no viņu vērtības. Zemāka dzīves līmeņa dēļ aizņēmēji nespēja samaksāt parādus, un nodrošinājums nesedza parādu. ASV pilsoņu ieguldījums mūsu acu priekšā vienkārši izkusa. 2008. gada krīzes sekas atstāja pēdas lielākajai daļai amerikāņu.
Kāds bija pēdējais salmiņš?
Papildus iepriekš aprakstītajiem notikumiem dažas pēdas, kas pasaulē notika pirmskrīzes laikā, atstāja pēdas situācijā. Piemēram, jūs varat atsaukt atmiņā līdzekļu piesavināšanos, ko veicis vienas no lielākajām Francijas bankām Societe Generale parastais tirgotājs. Džeroms Karviels ne tikai sistemātiski izpostīja uzņēmumu, bet arī skaidri parādīja sabiedrībai visus trūkumus lielākās finanšu organizācijas darbā. Situācija skaidri parādīja, kā pilna laika tirgotāji var pārvaldīt to uzņēmumu līdzekļus, kuri viņus noalgoja. Tas stimulēja 2008. gada krīzi. Daudzi situācijas iemeslus saista ar Bernarda Madoffa finanšu piramīdu, kas ir nostiprinājusi pasaules akciju indeksa negatīvo tendenci.
Aglācija saasināja 2008. gada globālo finanšu krīzi. Tas ir straujš lauksaimniecības produktu cenu pieaugums. FAO cenu indekss ir sistemātiski palielinājies, pasaules akciju tirgus lejupslīdes laikā. Indekss sasniedza maksimālo maksimumu 2011. gadā. Mēģinot kaut kā uzlabot savu stāvokli, uzņēmumi visā pasaulē sāka piekrist ļoti riskantiem darījumiem, kas galu galā radīja lielus zaudējumus. To var teikt par automobiļu ražojumu pirkumu samazinājumu. Pieprasījums samazinājās par 16%. Amerikā šis rādītājs bija 26%, kas noveda pie pieprasījuma samazināšanās pēc metalurģijas izstrādājumiem un citām saistītām nozarēm.
Pēdējais solis ceļā uz haosu bija LIBOR likmes paaugstināšana Amerikā. Pasākums notika saistībā ar dolāra vērtības samazināšanos laika posmā no 2002. līdz 2008. gadam. Problēma ir tā, ka ekonomikas un tās attīstības pavērsiena laikā būtu lieki domāt par dolāra alternatīvu neticami ātrā tempā.
